身份证疑案调查:环迅的6000万张门票揭开了支付行业“黑色和灰色生产”的冰山一角

2020-07-22 18:01:05

身份证疑案调查:环讯的6000万张罚单揭开了支付行业的冰山一角,湖南的聂先生没有想到自己的身份证会丢失一次,从而卷入一桩巨大的跨境网络诈骗案。

他甚至没有想到的是,有很多像他这样的人被犯罪分子利用成立皮包公司犯罪,帮助非法活动,如地下外汇期货交易,赌博和色情洗钱和出境,并避免公共安全调查。

在大量皮包公司的背后是一个巨大的“黑色和灰色生产”。经过几个月的调查,《第一财经记者》发现,一些经纪人活跃在各种“四方”和“支付接口”的QQ群中,他们将罪犯与有执照的第三方支付机构相匹配,收取通行费,并赚取惊人的利润。

今年7月,中国人民银行开出了第三方支付行业有史以来最高的罚款金额,环迅支付被罚款近6000万元。记者专门从监管部门了解到,对环迅付款的处罚与聂先生丢失身份证信息有关。

由于灰色业务的收入远远超过违法成本,一些支付企业屡违规。为非法交易提供资金渠道已成为这些支付企业受到监管处罚的主要原因。

业内人士向《第一财经记者》透露,近年来,随着行业巨头垄断的加剧和政策监管的不断加强,一些中小支付公司空的生存受到挤压,他们铤而走险,甚至参与商业链条上的犯罪活动,以获取巨额利润。

身份证遗失,涉嫌诈骗

现居湖南的聂先生面对公安办案人员表示,他从未听说过河北易县双清网络科技有限公司(以下简称“双清科技”)。

当办案人员告诉聂先生,他是公司的法定代表人,拥有公司50%的股份时,聂先生非常惊讶。更让他不安的是,该公司参与了一起巨大的跨境网络诈骗案,帮助非法交易活动转移了至少527万元的资金。

他解释说,他从未去过河北省易县,也没有持有双清科技公章等任何材料。

然而,2017年10月初,聂先生在家乡丢失了身份证。同月,1300公里外的河北省保定市易县成立了双清科技。它不仅从工商部门获得了营业执照,还从银行获得了开户许可证。

谁是幕后主使,意图是什么?非常可怕。

全国企业信用信息公示系统中的双清科技营业执照信息

今年2月,山东东营警方破获一起跨境电信诈骗案,涉案金额近1亿元,同时在广东、云南、贵州、江西等地结案。12名犯罪嫌疑人一下子被逮捕,近100起案件串联在一起。

警方最初确认了一个由100多名成员组成的犯罪团伙,该团伙长期活跃在老挝和柬埔寨的金三角地区。该团伙在海外建立了一个非法的期货交易平台,并通过微信和QQ等社交网络工具,假扮成“高级教师”进行说教和洗脑,以此来诱骗内地居民在其交易平台上投资黄金、原油和股指期货。

这种犯罪手段并不新鲜。它仍然可以自由地对投资者进行股票交易培训,操纵股票价格以获得投资者的信任,并最终引导投资者在非法交易平台上获利。但是,新案件搭建了境外平台,使得国内投资者难以识别风险,公安案件遇到了很大障碍。

今年4月,浙江绍兴警方在深圳的犯罪团伙中一举抓获了6名犯罪嫌疑人,随后他们飞往柬埔寨,并当场缴获了85万美元和4万元人民币现金。

警方发现这些在海外设立的非法交易平台可以人为操纵市场。犯罪嫌疑人抢劫了投资者的本金后,他们在香港和澳门洗钱,并将赃款兑换成美元并将其偷运出境。

据媒体报道,犯罪团伙为了逃避监管,不断更换平台名称,先后成立了“500强”、“第一财经”、“国泰财经”、“友邦财经”金边交易会”等。他们声称受到美国期货协会的监督,但事实上他们没有任何金融业务资格。

500强外汇平台声称受圣文森特和格林纳丁斯监管

在国泰金融和友邦金融,双清科技出现。据《第一财经记者》调查,投资者资金通过第三方支付公司环讯支付双清科技开通的支付接口进入非法期货交易平台。

记者进一步追踪发现,双清科技的另一位股东陆某在2018年曾活跃在广西和柬埔寨担任导游。

根据天眼搜索的结果,与陆有关联的公司有8家,均成立于2017年10月,均在义县注册。这些公司拥有多个网站和一个交易软件,可以买卖海外期货衍生品,如“美国原油”、“美国黄金”和“恒生指数”。

在双清科技的背后,一个地下的黑色产业链逐渐出现,为非法的期货交易活动转移资金,并将资金洗钱出境。

第三方支付了历史上最大的一票

7月12日,中国人民银行发布了第三方支付行业历史上最高的罚款金额。环迅支付因违反支付业务规定被警告,没收违法所得968万元,罚款4971万元,共计5939万元。

在支付行业,数千万的罚款是罕见的。《第一财经》记者独家从监管机构获悉,环讯支付了历史上最大的罚款,这与上述非法期货交易的电信诈骗案和双清科技有关。

根据被害人向记者提供的银行账户资金流向文件,上述非法期货交易案件中部分“投资者”的资金频繁进入环迅支付的准备金账户,金额约为4.9万元(5万余元需要审核)。同时,在非法期货平台上,“投资者”的虚拟账户显示为存款。